«Проверять QR-коды и адресатов переводов»: томский прокурор перечислил способы не стать частью мошеннической схемы
Старший советник юстиции Александрин советует проверять данные о человеке, которому вы собираетесь перевести деньги. Фото: Прокуратура Томской области
В рамках расследования уголовного дела о мошенничестве установлены владельцы банковских счетов, на которые поступили деньги обманутых жителей региона. Почти еженедельно в новостях мелькают подобные сообщения. «КП-Томск» попросила заместителя прокурора области, старшего советника юстиции Валерия Александрина, уточнить роль посредников в схемах незаконных переводов и разъяснить — насколько опасно перечислять деньги незнакомым людям.
— Валерий Иванович, кто такие дропперы?
— Людей, которые предоставляют свои банковские счета либо карты для использования в нелегальных схемах, называют дропперами. Это могут быть люди, согласившиеся за вознаграждение получить деньги от жертвы мошенничества и передать их по цепочке дальше: перевести на другой счет, снять наличные, обменять на валюту, криптовалюту либо просто передать наличные. К дропперам относятся и люди, которые предоставляют свою банковскую карту в распоряжение злоумышленников.
— Каким образом удается вычислить, что деньги, например, пенсионерки из Северска поступили на счет жителя Подмосковья?
— Практически все переводы фиксируются в базах данных банков. Поэтому основной способ определить, куда ушли деньги — это получение следователем соответствующей информации из кредитно-финансовых организаций. Сложнее обстоит ситуация, когда жертва мошенничества зачисляет накопления на счета преступников с использованием банкоматов. Такие переводы по ряду технических причин отследить удается не всегда.
В обществе появилась тревога по поводу неосознанного дропперства
Фото: Светлана МАКОВЕЕВА. Перейти в Фотобанк КП
— Суд, как правило, встает на сторону жертв аферистов и выносит постановление вернуть деньги. Какое еще наказание грозит владельцу счета?
— В соответствии с законодательством, владелец дропперского счета или карты должен вернуть пострадавшему деньги, которые под влиянием мошенников были перечислены на его счет. В этих случаях неважно, ушли ли средства по цепочке аферистов дальше или по каким-либо причинам остались у дроппера.
Помимо обязанности вернуть деньги, необоснованно поступившие на счет либо карту, владелец может быть привлечен и к уголовной ответственности. Наказание зависит от роли в совершенном преступлении и предусматривает штраф от 100 тысяч до одного миллиона рублей; обязательные, исправительные или принудительные работы; лишение свободы на срок от 12 месяцев до шести лет.
— В обществе появилась тревога по поводу неосознанного дропперства. Как не стать посредником в чужих финансовых операциях?
— Здесь совет может быть только один: не передавать банковские карты, не предоставлять доступ к счетам другим лицам, под какими бы благовидными предлогами они ни просили это сделать. Другая рекомендация: всегда тщательно проверять данные о человеке, которому собираетесь совершить перевод.
Категорически не рекомендую делать платеж в случае, если счет или карта привязаны к неизвестному вам номеру телефона.
Не участвуйте в цепочках «получи — переведи». Если вас просят принять платеж от человека А и перевести их человеку Б, откажитесь. С большой долей вероятности это классическая схема отмывания денег, полученных неправомерным путем.
— Еще один страх в современной России — финансирование терроризма и государственная измена. Родители стали опасаться переводить деньги репетиторам своих детей, чтобы не стать частью преступной схемы. Как успокоить томичей?
— Следует понимать, что сам по себе перевод денежных средств близкому человеку, оплата оказанных услуг посредством перевода преступлением не является. Если вы осуществляете перевод по проверенным, хорошо вам известным реквизитам, беспокоиться не стоит.
Но удобство далеко не всегда сочетается с безопасностью. Поясню на примере оплаты с использованием QR-кода. Да, такая форма оплаты удобна. Не возникает особых вопросов к безопасности платежа, когда он осуществляется по сформированному на платежном терминале по QR-коду. Допустим, на кассе в магазине.
Другое дело, когда вы пытаетесь совершить подобный платеж с использованием QR-кода, правильность формирования которого вы проверить не сможете. Например, по коду, приведенному в объявлении, размещенном в подъезде, с призывом перевести деньги на общедомовые нужды, допустим на очистку снега. В ряде российских регионов фиксировались хищения денег, совершенные именно таким способом.
То же самое касается QR-кодов, размещенных на различных квитанциях. Простая оплата с их использованием без проверки достоверности реквизитов может привести к тому, что платеж уйдет не по назначению, а ваши деньги похитят. Поэтому единственный способ защититься от мошенников — это проявление бдительности при проведении расчетов при совершении платежей.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
СУ СКР по Томской области: звонки из служб доставки стали распространенной схемой обмана
Стрежевские полицейские задержали в Москве курьера телефонных мошенников
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАС В СОЦСЕТЯХ
ЧИТАТЕЛЯМ
Стали свидетелем интересного события или ЧП? Сообщите об этом нашим журналистам:
Почта: anna.g.kovaleva@phkp.ru